近日，一名姓粟的客户电话预约取款30万元,外地口音。9月23日下午，客户前往农行离石石州支行柜台取款。该客户身份证地址为贵州省,为外地户口，引起我行员工高度警觉。经查询明细9月23日下午2:00左右从其本人邮政银行卡转入30万，命中反电诈模型。询问取款用途,该客户称取款30万为妻子治病,我网点员工称医院可直接刷卡缴纳医药费,客户称交现金报销金额高。我网点员工对此产生怀疑,随即联系反诈中心,反诈中心表示数据存在延迟,资金存疑暂时不要取款。网点员工与客户沟通解释后,客户离开网点。

近日,经反诈中心工作人员核实该笔资金为涉诈资金并对该卡进行受害人保护性止付。上午八点左右,反诈中心联系内勤行长,称该客户上午可能至网点申请银行卡解冻并取现,并派民警在附近蹲点,我网点积极配合。反诈中心查出该客户住宿酒店,上午9:30左右,该客户与同伙接头,反诈中心立即带至网点取款,在工作人员询问下,该客户称妻子生病住院急需用钱,诈骗分子谎称替别人走流水并进行取现能给予一定的好处,经过反诈中心和网点工作人员的耐心劝阻，该客户积极配合取出涉诈资金30万元。

我行工作人员成功拦截涉诈资金取现,反诈中心对我行员工的反诈意识及警银联动工作的配合给予了赞扬与肯定并发来表扬信,事后受害人龚先生感激不已，还送来了感谢信！在今后的工作中吕梁农行将始终保持对反诈工作的重视,加大反诈宣传力度，切实维护好人民群众的财产安全。 （李鹏）